Diketahui sebuah data sbb :
ATUN (Tabungan, 10%, Harian)
Tanggal | Keterangan | Jumlah |
02/03 | Setoran tunai | Rp 10.000.000,- |
05/03 | Pinbuk debit giro Joko | Rp 3.000.000,- |
08/03 | Pinbuk kredit tabungan Toni | Rp 5.000.000,- |
11/03 | Pinbuk kredit cek Tuti (Bank Karman) | Rp 10.000.000,- |
22/03 | Pinbuk debit deposito Jeki | Rp 5.000.000,- |
BANK SITI | BANK KARMAN |
Cek Tn A Rp 5.000.000,- | Cek Tn X Rp 4.000.000,- |
Cek Tn B Rp 3.000.000,- | Cek Ny Y Rp 6.000.000,- |
Cek Nn C Rp 5.000.000,- | Cek Nn Z Rp 10.000.000,- |
B/G PT D Rp 10.000.000,- | B/G PT K Rp 13.000.000,- |
B/G PT F Rp 5.000.000,- | |
Nota kredit Rp 10.000.000,- | Nota kredit Rp 15.000.000,- |
TOLAK | |
Cek Tn A | Cek Tn X |
B/G PT D | B/G Nn Z |
Keterangan :
BANK SITI tanggal 01/03 :
1. Tabungan = Rp 25.000.000,- R/K pada BI = 11%
2. Giro = Rp 20.000.000,- Kas = 10%
3. Deposito = Rp 30.000.000,- LDR = 80%
KUK = 20%
Ditanya :
1. Portofolio tanggal 01/04 ?
2. Bunga tabungan 10% ?
3. Bunga giro 8% ?
4. Bunga deposito 12% ?
Jawab :
REKAP SALDO
Keterangan :Giro Joko bertambah = Rp 5.000.000,-
Tabungan Toni berkurang = Rp 5.000.000,-
Deposito Jeki bertambah = Rp 5.000.000,-
MENGHITUNG BUNGA :
TANGGAL | PERHITUNGAN BUNGA | JUMLAH |
05/03 08/03 11/03 22/03 31/03 |  10% x (5-2) x Rp 10.000.000,- 365  10% x (8-5) x Rp 7.000.000,- 365 10% x (11-8) x Rp 12.000.000,- 365 10% x (22-11) x Rp 22.000.000,-  365 10% x (31-22+1) x Rp 17.000.000,- 365 Total bunga | Rp 8.219,19 Rp 5.753,42 Rp 9.863,01 Rp 66.301,37 Rp 46.575,34 Rp 136.712,32 |
SALDO AWAL 01/04
BUNGA TABUNGAN :
TABUNGAN tanggal 01/04 :
GIRO tanggal 01/04 :
BUNGA DEPOSITO :
DEPOSITO tanggal 01/04 :
Tidak ada komentar:
Posting Komentar